「ウェルスナビ」の基幹システムを刷新し、フルクラウド化

預かり資産・運用者数 国内No.1ロボアドバイザー（※1）「ウェルスナビ」を提供するウェルスナビ株式会社（本社：東京都品川区、代表取締役CEO：柴山和久）はこのたび、「ウェルスナビ」の基幹システムを自社開発によるクラウド環境へ移行しました。今後、さらなる利用拡大が見込まれる中、安定したサービスを提供し続けられる基盤と、より機動的にサービスを開発・改善できる体制を整えました。

■取り組みの概要

「ウェルスナビ」はこれまで、お客様の資産や取引を管理する基幹システムを、特定の外部ベンダーが提供するオンプレミス環境（※2）で運用していました。このたび基幹システムを自社開発によるクラウド環境（※3）へ移行し、「ウェルスナビ」を提供するすべてのシステムでフルクラウド化を実現しました。

■背景

「ウェルスナビ」は、サービス開始から10年で、預かり資産2兆円超（※4）、運用者数50万人超（※5）の資産運用サービスに成長してきました。

今後は、NISAを活用した資産運用のニーズ拡大に加え、2027年1～3月頃に開始が予定されている三菱UFJエムット銀行のデジタルバンク「エムットバンク」を通じてサービスを提供していくことで、お客様や預かり資産のさらなる増加が見込まれます。今後、顧客基盤が大幅に拡大した場合も、サービスをこれまで通り、安定的に提供し続ける必要があります。また、お客様の多様なニーズにいち早く応えるため、よりスピーディーにサービスを開発・改善する体制の構築を目指してきました。

■サービスのフルクラウド化により実現すること

1．基幹システムの安定性の向上

基幹システムのクラウド環境への移行により、利用状況に応じた処理能力の調整が柔軟に行えるようになりました。将来的にお客様や預かり資産が大幅に拡大した場合も、引き続き安定的にサービスを提供できる仕組みが整いました。

2．機動的・スピーディーな開発体制を構築

従前より「ウェルスナビ」の開発は自社のエンジニアが行ってきましたが、今回、基幹システムの保守・改修についても自社のエンジニアが主体となって担う開発・運用体制へと切り替えました。これにより、「ウェルスナビ」を開発・運用する体制をすべて内製化しました。システム改修や新機能の開発等を社内で完結できるようになったことで、これまで以上に機動的かつスピーディーに開発や改善を進めることが可能になりました。

ウェルスナビは資産形成を長期的におまかせいただける社会インフラとして、今後もお客様の期待に応え、サービスの改善を重ねてまいります。

※1 一般社団法人資産運用業協会「契約資産状況（最新版）(2026年3月末現在）『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較 ウエルスアドバイザー社調べ（2026年6月時点）

※2 サーバやネットワーク機器などを物理的に保有・管理する環境

※3 インターネットを通じて、必要なサービスやシステムを必要な時に利用する環境

※4 2026年7月7日時点で預かり資産は2兆1,000億円を突破

※5 2026年6月30日時点の運用者数は約51万人。「運用者」とは1円以上の預かり資産がある顧客を指す

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■ロボアドバイザー「ウェルスナビ」の主な特長

1．「長期・積立・分散」の資産運用を自動化

世界の富裕層や機関投資家が実践する「長期・積立・分散」の資産運用を、テクノロジーの力で自動化。ノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づき、厳選したETF（上場投資信託）を通じて、世界約50カ国1万2,000銘柄に分散投資します。資産配分の決定から発注、積立、リバランス、税金最適化まですべて自動で行います。

資産運用アルゴリズムをホワイトペーパーで公開しており、ホームページ上でどなたでもご覧いただけます。

2．忙しく働く世代向けのサービス

20～50代の働く世代を中心にご利用いただいています。スマホやPCから5つの質問に答えるだけで一人ひとりに合った運用プランを提案し、いつでも資産の状況を確認できます。忙しく働く世代でも、すきま時間で将来に向けた資産運用を手軽に行うことが可能です。

3．多彩な機能で快適な資産運用をサポート

NISA（少額投資非課税制度）の非課税メリットを活用しながら資産運用が行える「おまかせNISA」、資産運用の目標達成をサポートする「ライフプラン」、少額でも最適なポートフォリオを実現する「ミリトレ（少額ETF取引機能）」など多彩な機能で、お客様の快適な資産運用を応援します。「リバランス機能付き自動積立」、「自動税金最適化（DeTAX）機能※」は、中核となる技術について特許を取得しています。

※自動税金最適化（DeTAX）の適用には条件があり、必ず税負担を繰り延べることを保証するものではありません。

4．手数料は年率最大1％、NISAでさらにお得に

手数料は預かり資産の年率最大1％（税込1.1%）（※1）。NISAをご利用いただくと、ご利用状況に応じて手数料が下がります。自動積立だけでご入金いただいた場合の試算では、新NISA口座の手数料は預かり資産の年率0.63～0.67％程度（税込0.693～0.733％）（※2）となります。

※1 現金部分を除く。預かり資産が3,000万円を超える部分は年率0.5%（現金部分を除く、税込0.55%）の割引手数料を適用

※2 自動積立のみの入金で、入金後に「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の残高の割合が変わらなかった場合の試算。相場の変動により資産評価額が変動した場合、NISA口座全体の手数料も変動します。2023年までの旧NISAについては、手数料は年率1％（税込1.1%）となります。

■会社概要

会社名　　　ウェルスナビ株式会社（英語名：WealthNavi Inc.）

代表者　　　代表取締役CEO　柴山和久

設立　　　　2015年4月28日

所在地　　　東京都品川区西五反田8-4-13　五反田ＪＰビルディング9F

資本金　　　122億6,116万7,438円　※2025年12月31日現在

URL　　　　https://corp.wealthnavi.com/

事業内容　　金融商品取引業

　　　　　　関東財務局長（金商）第2884号

加入協会　　日本証券業協会

　　　　　　一般社団法人 資産運用業協会

　　　　　　一般社団法人 日本資金決済業協会